Dal każdego inwestora, zarówno początkującego jak i doświadczonego bardzo ważnym jest lub powinna być eliminacja ryzyka. Choć wprawdzie nie da się go wykluczyć całkowicie, istnieje wiele sposobów na zmniejszenie jego poziomu do minimum. Jednym z takich rozwiązań jest właśnie dywersyfikacja portfela inwestycyjnego. Czym jest i jak działa dywersyfikacja? Według jakich zasad działa dywersyfikacja? Co warto wiedzieć na ten temat?
Czym jest dywersyfikacja portfela?
Jest to pewien rodzaj strategii inwestycyjnej. Placa na odpowiednim rozplanowaniu kapitału między poszczególne klasy instrumentów, sektory, czy regiony. Celem takiego działania jest minimalizacja ryzyka inwestycyjnego. Różnymi klasami aktywów, o których wspomnieliśmy wcześniej są np. akcje, obligacje, surowce, nieruchomości, etc.
Warto także wziąć pod uwagę aby instrumenty były równoważne ze sobą. Tutaj chodzi np. dywersyfikację geograficzną czy sektorową. Takie rozwiązanie sprawdzi się doskonale w przypadku gdy jedna z twoich inwestycji traci na wartości. Wówczas pozostałe mogą zyskiwać. Nie ponosisz straty lub nie mrozisz kapitału na nieokreśloną ilość czasu.
Przykład dywersyfikacji
Wyobraź sobie sytuację, że ulokowałeś całe swoje oszczędności w akcje spółki paliwowej. Rynek energetyczny tąpnął. Notowania z minuty na minutę kolosalnie tracą na wartości, spółka zostaje bankrutem i jest niewypłacalna. Zostajesz z zerem na koncie.
Gdybyś cały ten kapitał rozłożył w akcjach wielu innych spółek z innych sektorów, prawdopodobnie nie odczułbyś tak ogromnej straty. W czasie gdy rynek paliw mocno traci, często obserwujemy umocnienia w sektorze technologii i OZE. Zyskują także złoto, obligacje rządowe, czy akcje spółek lotniczych (tańsze paliwo – mniejsze koszty). Kompensacja. To kluczowe słowo, które można utożsamić z dywersyfikacją.
Więcej materiałów edukacyjnych, omówienia teorii i przykładów praktycznych znajdziesz na https://www.fxmag.pl/inwestowanie. FXMAG to serwis informacyjny i edukacyjny, na którym każdego dnia publikowany jest ogrom wiadomości dedykowanych inwestorom indywidualnym. Niezależnie do tego, na jakim poziomie wiedzy i umiejętności jesteś teraz – z pewnością znajdziesz coś dla siebie!
Dlaczego dywersyfikacja ma znaczenie?
Dlaczego dywersyfikacja ma znaczenie? Przytoczony przykład mówi bardzo wiele. Rynek jest nieprzewidywalny. Choć analizy i doświadczenie pozwoliło nam już go nieco rozgryźć wciąż nie ma osoby nieomylnej. Nie ma inwestora osiągającego tylko i wyłącznie zyski. Rynek rządzi się swoimi prawami. Niekiedy to co dzieję na wykresie nie było możliwe do przewidzenia. W takich sytuacjach przydaje się każde narzędzie i technika, które pozwalają na zminimalizowanie ryzyka.
Jednym z nich jest właśnie omówiona dziś dywersyfikacja, czyli zróżnicowanie portfela inwestycyjnego. Warto również w kontekście zabezpieczenia przed ryzykiem pamiętać o zleceniach stop loss oraz take profit.